For et betydeligt mindretal af investorer, målsætningen om at opbygge en investeringsportefølje er ikke blot at opnå økonomisk uafhængighed, men snarere at blive rig; at have penge nok til at gøre noget, de ønsker, når de ønsker, mens etablere generationsskifte overførsler af aktiver gennem strukturer såsom trustfonde og familie kommanditselskaber så deres børn, børnebørn, og i nogle tilfælde, oldebørn, nyde velstand eller rigdom fra bestande , obligationer, fast ejendom, private drifts- virksomheder, og andre aktiver spredt over hele stamtræet.
Det er ikke en let opgave, men det er en, der millioner af mennesker har udrettet.
Kernen i processen med at få rige fra din investeringsportefølje genererer indkomst; faktisk at tjene penge, at sætte disse penge til at arbejde i yderligere produktive aktiver, derefter, ligesom vejledningen på en flaske shampoo, “Wash. Skyl. Gentag.” Givet tid nok, kraften i sammensætningen arbejder sin magi og snart dine penge gør flere penge end du nogensinde kunne have forestillet sig. I denne artikel, vil vi tage en slags bredt baseret, akademisk baggrund af de forskellige mekanismer, hvorigennem en portefølje genererer overskud kontanter for ejerne af kapital til at nyde.
Table of Contents
- 1 # 1: Tjen Renteindtægter på penge du låner
- 2 # 2: Saml kontant udbytte fra virksomheder du helt eller delvist
- 3 # 3: ejer en virksomhed, der vokser, har det Geninvestere Profit for dig, og derefter sælge din indsats til en højere pris end du har betalt
- 4 # 4: Egen noget af værdi (Ligesom Real Estate) og leje det til nogen, der behov eller ønsker det i bytte for kontanter
# 1: Tjen Renteindtægter på penge du låner
Nogle investorer låne penge direkte. En af mine bedstemødre årrække opbygget sin opsparing reden æg og derefter et årti eller to siden, begyndte direkte tegningsgaranti realkreditlån til låntagere i højrisikogruppen, sikring af egenveksler den underliggende ejendom, ofte med satser omkring 13% om året.
Hun drives kun inden for et lille område af lokalsamfund og byer, som hun havde været bekendt i mere end 70 år. I mange tilfælde ville hun enten sælge egenveksler til banker, når betaling historie var blevet etableret eller hun ville få refinansieret ud af handlen, når køberen var i stand til at kvalificere sig til en traditionel pant.
I realiteten blev hun “leje” hendes penge til folk, der er nødvendige for det at købe en bolig. Hun styrede hendes risiko og holdt en stor nok portefølje af disse egenskaber, at når en af dem uundgåeligt gik ind afskærmning, som skete fra tid til anden, hun står ingen trængsler, indtil processen er afsluttet.
Andre investorer foretrækker at investere i obligationer udstedt af kommunale regeringer, virksomheder eller andre enheder. Disse obligationsudstedere derefter bruge pengene hæves til at bygge fabrikker, skoler, hospitaler, politistationer, udvide til nye markeder, lancere reklamekampagner eller hvad andre formål var nævnt i udbudsmængde prospekt. Hvis alt går vel, ejer obligationen modtager checks renteindtægter med posten – eller, i disse dage som er mere ofte er tilfældet, direkte indsat på en formidlingsprovision konto eller global depot – indtil obligationen udløber, på hvilket tidspunkt hele lånet afdrages og obligationen ophører med at eksistere.
# 2: Saml kontant udbytte fra virksomheder du helt eller delvist
Når du køber en virksomhed, uanset om du taler om hjørnet stof butik eller et stykke af en meget større konglomerat, såsom en andel af bestanden i Berkshire Hathaway, United Technologies, eller General Electric, har du en chance for at indsamle kontant udbytte.
Disse penge repræsenterer en del af den fortjeneste, som selskabets bestyrelse beslutter at sende ud til ejerne baseret på deres samlede aktiepost i virksomheden. Jo mere egenkapital (ejerskab) du har, og / eller den mere profit en virksomhed producerer, jo højere dine udbytte sandsynligvis vil være.
Fra august 2016 en andel af McDonalds Corporation, verdens største restaurant kæde, betaler $ 3,56 i kontant udbytte per år. Hvis du ejer 100 aktier, vil du modtage $ 356. Hvis du ejer 1.000.000 aktier, vil du modtage $ 3.560.000. Denne kontrol viser sig, uanset om bestanden er steget eller faldet i værdi for året, fordi de er finansieret af de underliggende driftsmæssige resultater af virksomheden selv; produceret ved at indsamle indtægter fra franchisetagere sælger cheeseburgers, pommes frites, chokolade shakes, kylling nuggets, æble tærter, Morgenmad sandwich og kaffe kontanter.
Selv når virksomheden står over for modvind, McDonalds virksomhed i sig selv er en succes nok, at udbyttet er vokset betydeligt i årenes løb, årtier og generationer. Det har været en stor rigdom bygning kraft for dem, der ejer en del af det globale imperium og ønsker at blive rig. Faktisk siden McDonalds først udbetales et udbytte helt tilbage i 1976, har det øget udbetalingen hvert eneste år, uden undtagelse, ved aggregerede priser, der aldeles dværg inflation. De sidste 15 til 20 år demonstrere mønster. Ser man på den maksimale tidsramme, vi kan finde på en nylig Value Line Investment Survey tåre ark, tilbage i 1999, en del af McDonalds udbetales et udbytte på $ 0,20. I år som du allerede kender, dividenden sats er $ 3,56. Det er en 17.8x forøgelse eller en 19,72% sammenlagt årlige vækstrate. Du behøvede ikke at gøre noget udover hænge på dit lager og du var overøst med flere penge hvert år.
# 3: ejer en virksomhed, der vokser, har det Geninvestere Profit for dig, og derefter sælge din indsats til en højere pris end du har betalt
Når du køber et aktiv til én pris og sælge det til en højere pris, er resultatet kaldes en kursgevinst. Virksomhedsejere kan ofte nyde dette resultat ved at tage profit genereret fra virksomheden og geninvestere det i vækst, så fremtidige overskud er højere. En illustration kan hjælpe. Forestil dig, at du ejede et hotel og løbende pløjet din indtjening tilbage til at bygge yderligere hoteller. Femogtyve årene går. Hvis du har formået din kapitalallokering klogt, og virksomhederne selv er af høj kvalitet (du gør et godt stykke arbejde udfylde værelser, dine medarbejdere ved, hvordan man kan gå ind i samfundet og tromle virksomhed at få særlig begivenhed bookinger, du er dygtig til sælger forbedrede tjenester for at få mere ud af hver gæst, etc.), er du sandsynligvis kommer til at modtage en langt højere pris end summen af de samlede overskud, du har geninvesteres, når du går til at sælge din indsats. Dette sker, fordi egenkapitalen du sælger har mere værdi; flere bygninger, flere indtægter, og mere profit. Det er beslægtet med at bage en kage; de æg, mel, sukker, olie og andre ingredienser kommer sammen for at danne noget meget mere imponerende end summen af delene.
Det er vigtigt, at du forstår kapitalgevinster og kontant udbytte udelukker ikke hinanden. Faktisk, der næsten altid går hånd i hånd, når en virksomhed er veletableret og rentable. Nogle af de mest succesfulde virksomheder i historien gjort deres aktionærer rige, fordi de begge voksede i værdi og forudsat en strøm af indtjening udbetalt til aktionærerne. For eksempel, en $ 10.000 investering i Wal-Mart på tidspunktet for sin børsnotering i 1970’erne er mere værd end $ 10.000.000 mellem geninvesteret kontant udbytte og vækst i værdien af virksomheden som butikker rullet ud i hele Amerika. En enkelt del af The Coca-Cola Company købt til $ 40 på sin børsintroduktion i 1919, med udbytte geninvesteres, er nu mere værd end $ 15.000.000.
Disse virksomheder bevaret en masse af deres indtjening og finansieret vækst. At væksten tillod udbyttet, der skal øges hvert år, så godt. Når man ser på begge disse ting sammen – kursgevinster og udbytter – det kaldes samlet afkast.
# 4: Egen noget af værdi (Ligesom Real Estate) og leje det til nogen, der behov eller ønsker det i bytte for kontanter
Der er en stor fordel at tjene penge fra denne type investeringer, og det har at gøre med afgifter. På det tidspunkt, denne artikel blev offentliggjort i 2016, hvis du er en almindelig investor, har du sandsynligvis ikke ville have til at betale de 15,3% selvstændig virksomhed skatter på lejeindtægter, at en lille virksomhed ejer ville skulle betale. Det betyder passiv indkomst optjent fra denne kilde kan føre til mere kontant opholder sig i lommen i stedet for at gå til regeringen. Jeg skrev engang om en mand jeg kender, der har en nettoformue på flere millioner dollars og betaler meget lidt skat som følge af hans investeringsstrategier, hvoraf en del er opført købe institutionsbyggeri og leje dem. Dette kan være en intelligent måde at blive rig, og en masse mennesker har gjort netop, at med ejendomsporteføljer udviklet, erhvervet, akkumuleret og plejes over tid.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.