For de investorer, der har overlevet en eller flere større marked nedgang, har nogle erfaringer blevet lært. Nogle virksomheder ikke kun overleve disse nedgangstider, men profitere klækkeligt fra dem. Hvorfor visse investeringsselskaber klarer sig bedre end andre, og overleve på markedet bølger?
Succesfulde virksomheder har en langsigtet investering filosofi og de opretholde denne. De har også en stærk investeringsstrategi, at de formaliserer inden for deres produkter og forstå, at mens de tager en vis risiko er en del af spillet, en stabil, disciplineret tilgang sikrer succes på lang sigt. Når de centrale værktøjer af succesfulde investeringsselskaber er forstået, kan de let blive vedtaget af de enkelte investorer at få succes. Med vedtagelsen af nogle af deres strategier, kan du investere som de professionelle.
Table of Contents
Styrke i Strategi
Bestem en stærk investeringsfilosofi før du overveje enhver strategi investering. En investering filosofi er grundlaget for investeringer politikker og procedurer og i sidste ende langsigtede planer. I en nøddeskal, en investering filosofi er et sæt af centrale overbevisninger hvorfra alle investeringsstrategier er udviklet. For at en investeringsfilosofi at være sund, skal den være baseret på rimelige forventninger og antagelser om, hvordan historiske oplysninger kan tjene som et redskab for korrekt investering vejledning.
For eksempel, at investeringen filosofi, “for at slå markedet hvert år” er et positivt mål, men det er for vag og tager ikke hensyn sunde principper. Det er også vigtigt for en sund investering filosofi at definere investering tidshorisonter, aktivklasser at investere og vejledning om, hvordan man reagerer på markedets volatilitet samtidig med at din investering principper. En sund langsigtet investering filosofi holder også succesrige virksomheder på sporet med disse retningslinjer, i stedet for at jagte tendenser og fristelser.
Da hver investeringsfilosofi er udviklet til at passe investeringsselskabet, eller måske den enkelte investor, er der ingen standardprocedurer for at skrive en. Hvis du er ved at udvikle en investering filosofi for første gang, og du ønsker at investere som en pro, sikre, at du dækker følgende emner:
- Definer din kerne overbevisninger
De mest basale og fundamentale overbevisninger er skitseret med hensyn til årsagen og formålet med investeringsbeslutninger. - Tidshorisonter
Mens investorerne altid bør planlægge på langt sigt, bør en god filosofi skitsere din mere præcis tidsramme. - Risiko
Klart definere, hvordan du accepterer og måle risikoen. I modsætning til at investere i en opsparingskonto, den grundlæggende regel om investering er risikoen / belønning begrebet øge dine forventede afkast med øget risiko. - Asset Allocation og diversificering
Klart definere dine kerneoverbevisninger på aktivallokering og diversificering, hvad enten de er aktive eller passive, taktisk eller strategisk, stramt fokuseret eller meget diversificeret. Denne del af din filosofi vil være den drivende kraft i at udvikle dine investeringsstrategier og bygge et fundament til at vende tilbage, når dine strategier behøver omdefinere eller tilpasse.
Hemmeligheden bag succes
Succesfulde virksomheder også gennemføre produkt- midler, der afspejler deres investeringer filosofier og strategier. Da filosofien driver udviklingen af strategier, core stil investeringsstrategier, for eksempel, er som regel den mest almindelige i de fleste succesfulde produktlinjer og bør også være en del af en individuel plan. Core bedrifter eller strategier har flere fortolkninger, men generelt, kerne egenkapital og obligationsmarkederne strategier tendens til at være stor kasket, blå chip og investment grade typer fonde, der afspejler det samlede marked.
Succesfulde virksomheder også begrænse deres evner til at tage store sektor indsatser i deres kerneprodukter. Selv om dette kan begrænse muligheden hovedet, når de foretager de rigtige satsning sektor, kan retningsbestemte indsatser hjælpe med at sætte betydelig volatilitet til en fond.
Når man definerer en investeringsstrategi, følge en streng disciplin. For eksempel, når du definerer en kerne strategi, ikke jage tendenser. Selv selvfølgelig investorer kan have defineret momentum strategier, der er indarbejdet i den samlede investeringsplan.
Disposition en strategi
Når skitserer en sund investering strategi, bør betragtes følgende problemer.
- Time Horizon
En almindelig fejl for de fleste individuelle investorer er, at deres tidshorisont slutter, når de går på pension. I virkeligheden kan det gå langt ud over pensionsalderen, og selv livet, hvis du har været at spare op til den næste generation. Investeringsstrategier skal fokusere på den langsigtede horisont din investering karriere, samt tidspunkt for specifikke investeringer. - Asset Allocation
Dette er, når du klart definere, hvad dit mål fordeling vil være. Hvis dette er en taktisk strategi, bør defineres intervaller af tildelinger, hvis strategisk karakter. På den anden side, har brug for at blive trukket med konkrete planer om at genskabe balancen, når markederne har bevæget hårde linjer. Succesfulde investeringsselskaber følge strenge retningslinjer, når afbalancering, især i strategiske planer. Enkeltpersoner, på den anden side, ofte begår den fejl at forvilde sig fra deres strategier, når markederne bevæger sig kraftigt. - Risiko Vs. Retur
Klart definere din risikovillighed. Dette er en af de vigtigste aspekter af en investeringsstrategi, da risiko og afkast har et tæt forhold over lange perioder. Uanset om du måler det i forhold til benchmark eller en absolut portefølje standardafvigelse, holde sig til dine forudbestemte grænser.
Crafting Detaljer
Investeringsstrategier definere specifikke dele af en samlet plan. Succesfulde investorer kan ikke slå markedet 100 procent af tiden, men de kan vurdere deres investeringsbeslutninger på grundlag af deres tilpasning til den oprindelige investeringsstrategi.
Når du har overlevet et par markedet cykler, kan du potentielt begynde at se mønstre af varme eller populære investeringsselskaber indsamling hidtil usete gevinster. Dette var et fænomen under Internet-teknologi investere boom. Andele af teknologivirksomheder steg til rockstjerne niveauer, og investorer – institutionelle og personlige – stablet på midler. Desværre for nogle af disse selskaber, succes var kortvarig, da disse ekstraordinære gevinster var uberettiget. Mange investorer havde afveget fra deres oprindelige investeringsstrategier at jage større afkast. Forsøg ikke at ramme home runs. Fokus på basis hits.
Det betyder, at forsøge at slå markedet ved lange skud er ikke kun svært, det fører til et niveau på volatilitet, der ikke sidder godt med investorer på lang sigt. Individuelle investorer ofte begår fejl såsom at bruge for meget gearing, når markederne er på vej op, og vige bort fra markeder, som de er faldende. Fjernelse af menneskelige fordomme ved at holde et sæt tilgang og fokus på kortsigtede sejre er en fantastisk måde at mode din investeringsstrategi som de professionelle.
Bundlinjen
Tager stikord fra succesfulde professionelle investorer er den nemmeste måde at undgå almindelige fejl og holde på en fokuseret spor. Disposition en sund investering filosofi sætter scenen for professionelle og individuelle investorer, ligesom et stærkt fundament i et hjem. Opbygning fra dette fundament at danne investeringsstrategier skaber stærke retninger, indstilling af stier til følge.
Investering som de professionelle betyder også at undgå fristelsen til at drive fra din investeringsfilosofi og strategier, og forsøger at overgå med store margener. Selv om dette kan gøres lejlighedsvis, og nogle virksomheder har gjort det i fortiden, er det næsten umuligt at slå markederne ved store margener konsekvent. Hvis du kan mode dine investeringsplaner og mål ligesom de succesrige investeringsselskaber, kan du investere som de professionelle.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.