Category: Investing

Hvad er en aktiesplit? Stock Splits forklaret

Hvad er en aktiesplit? Stock Splits forklaret

En aktiesplit er, når et selskab sænker prisen på sin aktie ved at opdele hver eksisterende aktie i mere end en aktie. Fordi den nye pris på aktierne korrelerer med det nye antal aktier, ændres værdien af ​​aktionærernes aktier ikke, og heller ikke virksomhedens markedsværdi.

Virksomheder udfører en aktiesplit med det formål at sænke den enkelte aktiekurs. En lavere aktiekurs kan gøre aktien mere attraktiv for en bred vifte af investorer, hvoraf ikke alle har råd til en aktie, der er prissat til f.eks. $ 1.000,1

Hvad er aktiesplit?

Aktiesplitninger sker, når et selskab beslutter at opdele en aktie af sin aktie i flere aktier. For eksempel kan et selskab tage en aktie og dele den i to aktier. Den samlede samlede værdi af de to nye aktier svarer stadig til prisen på den foregående aktie. For eksempel, hvis Company ABC gennemførte en 2-for-1 aktiesplit, og den oprindelige aktiekurs var $ 20 for en aktie, ville de nye aktier hver være prissat til $ 10.

Vigtigt: I en aktiesplit har investorer, der ejer aktier, stadig det samme beløb, men nu ejer de flere aktier.

Hvordan fungerer en aktiesplit?

Børsnoterede virksomheder, herunder blue-chip-aktier med flere milliarder dollars, gør det hele tiden. Virksomhederne vokser i værdi takket være opkøb, nye produktlanceringer eller tilbagekøb af aktier. På et tidspunkt bliver den noterede markedsværdi af aktien for dyr for investorer at have råd til, hvilket begynder at påvirke markedets likviditet, da der er færre og færre mennesker, der er i stand til at købe en aktie.

Lad os sige, at børsnoteret virksomhed XYZ annoncerer en 2-for-1 aktiesplit. Før opdelingen ejer du 100 aktier til en værdi af $ 80 hver til en samlet værdi af $ 8.000.

Efter opdelingen forbliver din samlede investeringsværdi den samme på $ 8.000, fordi aktiekursen er markeret med delingen. Så en $ 80-aktie bliver en $ 40-aktie efter 2-til-1-split. Efter opdeling ejer du nu 200 aktier pr. $ 40 hver, så den samlede investering er stadig den samme $ 8.000 værd.

Typer af aktiesplit

De mest almindelige typer aktiesplit er traditionelle aktiesplits, såsom 2-for-1, 3-for-1 og 3-for-2. I en 2-for-1 aktiesplit modtager en aktionær to aktier efter split for hver aktie, de ejede før split. I en 3-for-1-opdeling modtager de tre aktier for hver aktie, og i en 3-for-2 modtager de tre aktier for hver to.

Bemærk: Hvis en virksomheds aktiekurs er blevet meget stor, kunne mange flere aktier byttes efter split for hver før opdelingen.

Et eksempel er tech-giganten Apple. Mandag 31. august 2020 delte Apple sin aktie 4-for-1, hvilket betyder, at investorer, der ejede en aktie af aktien, nu ejer fire aktier. Før aktiesplitten kostede en aktie af Apple $ 499,23 (lukkes fredag ​​den 28. august 2020). Efter splittelsen var aktierne omkring $ 127 hver. Selvom dette gjorde aktien mere tilgængelig for investorer, var det ikke første gang Apple delte sin aktie. Faktisk var dette den femte aktiesplit siden Apples børsintroduktion i 1980. I sin sidste aktiesplit i juni 2014 delte Apple sin aktie 7-for-1.

Dens pris pr. Aktie var omkring $ 650, og efter splittelsen var den omkring $ 93 pr. Aktie.

Et andet eksempel er elbilfirmaet Tesla. Tesla delte sin aktie 5-for-1 mandag 31. august 2020. Forud for split kostede en aktie i Tesla cirka 2.213 $ pr. Aktie (ved lukning fredag ​​28. august 2020). 5 Efter split, aktier var ca. $ 442 hver.

Nogle vil måske undre sig over, hvorfor et firma ikke ville dele en aktie, og et godt eksempel er Berkshire Hathaway. I årenes løb splittede Warren Buffett aldrig aktien. Fra markedet lukkede den 28. august 2020 handlede en aktie i Berkshire Hathaway klasse A-aktie til $ 327.431 – langt uden for riget for et stort flertal af investorer i USA og faktisk verden.

Buffett oprettede til sidst en særlig klasse B-aktie. Dette er et eksempel på en dobbelt klassestruktur. B-aktierne begyndte oprindeligt at handle på en 30. af klasse A-aktiens værdi (du kunne konvertere klasse A-aktier til klasse B-aktier, men ikke omvendt). Til sidst, da Berkshire Hathaway erhvervede en af ​​de største jernbaner i landet, Burlington Northern Santa Fe, delte den klasse B-aktierne 50-for-1, så hver klasse B-aktie nu er en endnu mindre del af klasse A-aktierne. Fra slutningen af ​​markedet den 28. august 2020 handlede klasse B-aktier til $ 218,55, hvilket er meget mere tilgængeligt for investorer

Fordele og ulemper ved Stock Splits

Fordele

  • Forbedrer likviditeten
  • Gør porteføljeombalancering enklere
  • Gør salg af salgsoptioner billigere
  • Forøger ofte aktiekursen

Ulemper

  • Kan øge volatiliteten
  • Ikke alle aktiesplitter øger aktiekursen

Forbedrer likviditet

Hvis en akties kurs stiger til hundreder af dollars pr. Aktie, har den en tendens til at reducere aktiens handelsvolumen. At øge antallet af udestående aktier til en lavere pris pr. Aktie tilføjer likviditet. Denne øgede likviditet har tendens til at indsnævre spændet mellem købs- og salgspriserne, hvilket gør det muligt for investorer at få bedre priser, når de handler.

Gør porteføljen til en ny balance

Når hver aktiekurs er lavere, har porteføljeforvaltere det lettere at sælge aktier for at købe nye. Hver handel involverer en mindre procentdel af porteføljen.

Gør salgsmuligheder billigere

At sælge en salgsoption kan være meget dyrt for aktier, der handler til en høj pris. Du ved muligvis, at en salgsoption giver køberen ret til at sælge 100 aktier (omtalt som et parti) til en aftalt pris. Sælgeren af ​​putten skal være parat til at købe det aktielot. Hvis en aktie handler til $ 1.000 pr. Aktie, skal den sælgende sælger have $ 100.000 i kontanter for at opfylde deres forpligtelse. Hvis en aktie handler til $ 20 pr. Aktie, skal de have en mere rimelig $ 2.000.

Øger ofte aktiekursen

Måske er den mest overbevisende grund til, at et selskab opdeler sin aktie, at den har tendens til at øge aktiekurserne. En Nasdaq-undersøgelse, der analyserede aktiesplit fra store selskaber fra 2012 til 2018, viste, at simpelthen annoncering af en aktiesplit øgede aktiekursen med et gennemsnit på 2,5%. Derudover overgik en aktie, der var delt, bedre end markedet med gennemsnitligt 4,8% over et år.

Derudover angav forskning fra Dr. David Ikenberry, en professor i finans ved University of Colorado’s Leeds School of Business, kursudvikling på aktier, der havde splittet sig bedre end markedet med gennemsnitligt 8% over et år og med et gennemsnit på 12 % over tre år. Ikenberrys papirer blev offentliggjort i 1996 og 2003, og hver enkelt analyserede præstationen for mere end 1.000 aktier.

En analyse foretaget af Tak Yan Leung fra City University i Hong Kong, Oliver M. Rui fra China Europe International Business School og Steven Shuye Wang fra Renmin University of China kiggede på virksomheder noteret i Hong Kong og fandt også prisstigning efter opdeling.

Kan øge volatiliteten

Aktiesplit kan øge volatiliteten på markedet på grund af den nye aktiekurs. Flere investorer kan beslutte at købe aktien nu, når det er mere overkommeligt, og det kan øge aktiens volatilitet.

Mange uerfarne investorer tror fejlagtigt, at aktiesplit er en god ting, fordi de har en tendens til at fejle sammenhæng og årsagssammenhæng. Når en virksomhed klarer sig rigtig godt, er en aktiesplit næsten altid uundgåelig, da den bogførte værdi og udbyttet vokser. Hvis en person ser eller hører om dette mønster ofte nok, kan de to blive forbundet.

Ikke alle aktiesplitninger øger aktiekursen

Nogle aktiedelinger opstår, når et selskab er i fare for at få sin aktie fjernet. Dette er kendt som omvendt aktiesplit. Mens investorer kan se prisen pr. Aktie stige efter den omvendte split, kan aktien muligvis ikke vokse i værdi efter split, eller det kan tage et stykke tid for at komme sig. Begynderinvestorer, der ikke kender forskellen, kan ende med at miste penge på markedet.

Hvad er omvendte aktiesplitter?

Splits, hvor du får flere aktier, end du tidligere havde, men til en lavere pris pr. Aktie kaldes undertiden forward split. Deres modsatte – når du får færre aktier, end du tidligere havde til en højere pris pr. Aktie – kaldes omvendte opdelinger.

Et selskab udfører typisk en omvendt aktiesplit, når dets pris pr. Aktie er i fare for at gå så lavt, at aktien vil blive fjernet, hvilket betyder, at den ikke længere vil kunne handle på en børs.

Advarsel: Det kan være klogt at undgå en aktie, der har erklæret eller for nylig har gennemgået en omvendt split, medmindre du har grund til at tro, at virksomheden har en levedygtig plan for at vende sig om.

Et godt eksempel på en omvendt aktiesplit er United States Oil Fund ETF (USO). I april 2020 havde det en omvendt aktiesplit på 1 til 8. Dens pris pr. Aktie før split var omkring $ 2 til $ 3. I ugen efter den omvendte aktiesplit var det omkring $ 18 til $ 20 pr. Aktie. Så investorer, der for eksempel havde investeret $ 40 i 16 aktier i USO til ca. $ 2,50 hver, endte med kun to aktier til en værdi af ca. $ 20 hver efter den omvendte split.

Vigtigste takeaways

  • En aktiesplit er, når et selskab sænker prisen på sin aktie ved at opdele hver eksisterende aktie i mere end en aktie.
  • En populær aktiesplit er 2-for-1, hvor investorer modtager to aktier for hver aktie, de tidligere ejede før split.
  • Store virksomheder opdeler ofte aktier for at gøre dem mere tilgængelige for investorer.
  • Apple og Tesla delte begge deres aktier den 31. august 2020, mens Berkshire Hathaway aldrig har delt sine A-aktier.
  • Mens forward split og reverse split begge ikke har nogen indflydelse på det samlede beløb, som en investor har investeret i aktien eller fonden, betragtes førstnævnte som et positivt og vækstmæssigt skridt af virksomheden, mens sidstnævnte er med til at forhindre, at aktien bliver fjernet på udvekslingen.

Sådan beregnes aktiekapital og hvorfor det er vigtigt

Sådan beregnes aktiekapital og hvorfor det er vigtigt

En virksomheds aktiekapital er et vigtigt koncept, som enhver investor skal forstå. Selvom markedsværdi ofte diskuteres i de natlige nyheder og bruges i finansielle lærebøger, ved du muligvis ikke, hvordan aktiekursværdien beregnes. Du kan også være forvirret over, hvordan det adskiller sig fra de tal, der opstår i diskussioner om fusioner og opkøb. Heldigvis er konceptet ret ligetil og let at lære.

Definitionen af ​​kapitalbørs

Kort sagt er aktiekursværdien det beløb, det ville koste dig at købe hver eneste aktie aktie, som et selskab havde udstedt til den daværende markedskurs. 

Sådan beregnes aktiekapitalens kapitalisering

Formlen til beregning af aktiekursværdien er så enkel som den lyder. I modsætning til andre økonomiske datapunkter er der ingen skjulte tricks, underlige træk eller jargony-koncepter at overveje. Du har kun brug for to stykker data, antallet af udestående aktier og den aktuelle aktiekurs. Når du har dataene, er det så ligetil:

Aktiekursværdien er de nuværende udestående aktier ganget med den aktuelle aktiekurs . 

Et eksempel på hvordan man beregner kapitalværdi på aktier

Pr. 25. oktober 2019 har The Coca-Cola Company [NYSE: KO] ca. 4,28 mia. Udestående aktier, og aktien handles til $ 53,75 pr. Aktie. Hvis du ville købe hver eneste aktie i Coca-Cola-aktien i verden, ville det koste dig 4.280.000.000 aktier x $ 53.75 eller $ 230.050.000.000. Det er mere end 230 milliarder dollars. På Wall Street henviser folk til Coca-Colas markedsværdi som omkring 230 milliarder dollars.  

Styrkerne og svaghederne ved kapitalisering af aktiemarkedet

Aktiekurser kan undertiden være vildledende, når man sammenligner et selskab med et andet. Aktiemarkedsværdi ignorerer på den anden side specifikke kapitalstrukturer, der kan få aktiekursen i et firma til at være højere end et andet. Dette giver investorer mulighed for at forstå de to selskabers relative størrelse. Sammenlign f.eks. Coca-Cola til $ 53,75 pr. Aktie med streamingtjenesten Netflix til $ 276,82 pr. Aktie. På trods af en eksponentielt større aktiekurs, har sidstnævnte en aktiekursværdi på ca. 121 mia. $, Mere end 100 mia. $ Mindre end Cola. 

Dette illustrerer nogle af de komplikationer, der følger med, hvordan man tænker på aktiekursen. Nogle gange kan en $ 300-aktie være billigere end en $ 10-aktie.

På bagsiden er aktiekursværdien begrænset i, hvad den kan fortælle dig. Den største undergang for denne særlige måling er, at den ikke tager hensyn til en virksomheds gæld. Overvej Coca-Cola igen. Ved udgangen af ​​2018 havde virksomheden omkring 29,2 mia. $ I kortfristede forpligtelser (gæld, skatter osv.). Hvis du skulle købe hele virksomheden, ville du være ansvarlig for at servicere og tilbagebetale alle disse forpligtelser. Det betyder, at mens Coles aktiekapital er 230 milliarder dollars, er virksomhedens værdi 259,2 milliarder dollars.

Alt andet lige er det sidstnævnte tal det, du har brug for for ikke kun at købe hele den almindelige aktie – men også betale hele virksomhedens gæld. Virksomhedsværdi er en mere nøjagtig indikator for bestemmelse af en virksomheds overtagelsesværdi.

En anden stor svaghed ved at bruge aktiemarkedsværdi som en fuldmagt til en virksomheds præstation er, at den ikke påvirker udlodninger som spin-offs, split-offs eller udbytte, som er ekstremt vigtige i beregningen af ​​et koncept kendt som “totalafkastet . ” Det virker underligt for mange nye investorer, men det samlede afkast kan resultere i, at en investor tjener penge, selvom virksomheden selv går konkurs. For det første har du muligvis indsamlet udbytte gennem årene. Virksomheden kunne også blive købt ud, og dine aktier kunne købes direkte eller overføres til aktier i det nye moderselskab.

Brug af markedsværdi til at opbygge en portefølje

Mange professionelle investorer opdeler deres portefølje efter størrelsen på markedsværdien. Disse investorer gør dette, fordi de mener, at det giver dem mulighed for at drage fordel af, at mindre virksomheder historisk er vokset hurtigere, men større virksomheder har mere stabilitet og betaler mere i udbytte.

Her er en oversigt over den type markedskapitaliseringskategorier, du sandsynligvis vil se henvist til, når du begynder at investere. De nøjagtige definitioner har tendens til at være lidt uklar rundt om kanterne, men dette er en ret god retningslinje.

  • Micro cap : Udtrykket micro cap refererer til et selskab med en aktiekapital på mindre end $ 250 millioner.
  • Small cap : Udtrykket small cap henviser til en virksomhed med en aktiekapitalværdi på $ 250 millioner til $ 2 milliarder.
  • Mid cap: Udtrykket mid cap refererer til et selskab med en aktiekapitalværdi på $ 2 milliarder til $ 10 milliarder.
  • Stor cap : Udtrykket big cap refererer til et selskab med en aktiekapitalværdi på $ 10 milliarder til $ 100 milliarder.
  • Mega cap : Udtrykket mega cap eller meget large cap henviser til et selskab med en aktiekapitalværdi på mere end $ 100 mia.

Igen skal du kontrollere detaljerne, når du bruger disse definitioner. For eksempel kan en analytiker henvise til et selskab med en aktiekapitalværdi på $ 5 mia. Som værende stor cap, afhængigt af omstændighederne.

Hvad er aktier? Definition & eksempler

Hvad er aktier? Definition & eksempler

Aktier er en investering, der giver dig mulighed for at eje en del af et offentligt selskab.

Lær mere om aktier, hvordan de fungerer, og hvordan de kan bidrage til at bidrage til din formue.

Hvad er aktier?

Aktier repræsenterer ejerskab i et børsnoteret selskab. Når du køber et selskabs aktier, bliver du medejer af det pågældende selskab. For eksempel, hvis et selskab har 100.000 aktier, og du køber 1.000 af dem, ejer du 1% af det. At eje aktier giver dig mulighed for at tjene mere på virksomhedens vækst og giver dig aktionærens stemmeret.

  • Alternativt navn : Aktier, egenkapital

Sådan fungerer lagre

Virksomheder sælger aktier for at få yderligere midler til at vokse deres forretning, lancere nye produkter eller betale gæld. Første gang en virksomhed udsteder aktier til offentligheden, kaldes den første børsnotering (IPO). Efter børsintroduktionen kan aktionærer videresælge deres aktier på aktiemarkedet – hvor priserne drives af udbud og efterspørgsel.

Jo flere mennesker der sælger en aktie, jo lavere vil prisen falde; jo flere mennesker køber en aktie, jo højere vil prisen stige. Generelt køber eller sælger folk aktier baseret på forventninger til virksomhedernes indtjening eller fortjeneste. Hvis handlende mener, at en virksomheds indtjening er høj eller vil stige yderligere, byder de op på aktiekursen.

En måde, hvorpå aktionærerne giver et afkast på deres investering, er ved at sælge aktier til en højere pris, end de blev købt. Hvis en virksomhed ikke klarer sig godt, og dens aktier falder i værdi, kan dens aktionærer miste en del eller endda hele deres investering, når de sælger.

Bemærk: Overskuddet ved at sælge en aktie kaldes kapitalgevinster.

Den anden måde, aktionærerne tjener på, er gennem udbytte, som er kvartalsvise betalinger fordelt på en aktiebasis ud af en virksomheds indtjening. Det er en måde at belønne og tilskynde aktionærer – de faktiske ejere af virksomheden – til at investere. Det er især vigtigt for virksomheder, der er rentable, men som måske ikke vokser hurtigt.

Den tredje, mere risikable måde at tjene på aktier er fra derivater, der afleder deres værdi fra underliggende aktiver, såsom aktier og obligationer. Aktieoptioner giver dig mulighed for at købe eller sælge en aktie til en bestemt pris inden for en aftalt dato. 

En call option er retten til at købe til en fast pris. Når aktiekursen stiger, tjener du penge ved at købe dem til den faste lavere pris og sælge dem til dagens kurs. En salgsoption er retten til at sælge til en fast pris. Du tjener penge, når aktiekursen falder. I så fald køber du den til morgendagens lavere pris og sælger den til den aftalte højere pris.

Vigtigt: De fleste finansielle planlæggere vil råde de enkelte investorer til at holde sig til at købe og holde aktier på lang sigt inden for en diversificeret portefølje for at få det højeste afkast for den mindste risiko.

Typer af lagre

Der er to hovedtyper af lagre: almindelige og foretrukne. Aktierne spores på Dow Jones Industrial Averages og S&P 500 er almindelige; deres værdier afhænger af, hvornår de handles. Almindelige aktieejere kan stemme om et selskabs anliggender, såsom bestyrelse, fusioner og overtagelser og overtagelser.

Men hvis et selskab går konkurs og afvikler sine aktiver, er almindelige aktieejere sidst i køen for en udbetaling efter selskabets obligationshavere og foretrukne aktionærer.

Ud over disse to typer aktier er der andre måder at klassificere aktier på efter karakteristika for de virksomheder, der udstedte dem. Disse forskellige grupperinger imødekommer aktionærernes forskellige behov. Aktier kan grupperes efter branche, herunder:

  • Grundlæggende materialer : Virksomheder, der udvinder naturressourcer
  • Konglomerater : Globale virksomheder i forskellige brancher
  • Forbrugervarer : Virksomheder, der leverer varer til salg i detail til offentligheden
  • Finansielt:  Banker, forsikringsselskaber og ejendomsselskaber
  • Sundhedspleje : Sundhedsudbydere, sundhedsforsikring, leverandører af medicinsk udstyr og lægemiddelvirksomheder
  • Industrielle varer : fremstillingsvirksomheder
  • Services : Virksomheder, der får produkter til forbrugere
  • Teknologi : Computer, software og telekommunikation
  • Forsyningsselskaber : El-, gas- og vandfirmaer

De kan også grupperes ud fra potentiale og værdi. Vækstaktier forventes at opleve hurtig vækst, men de betaler normalt ikke udbytte. Nogle gange opnår virksomhederne måske ikke engang et overskud endnu, men investorer tror, ​​at aktiekursen vil stige. Disse er typisk yngre virksomheder, der har meget plads til forretningsvækst og tilføjelser til deres forretningsmodel.

Værdiaktier betaler udbytte, da selve aktiekursen ikke forventes at stige meget. Disse har tendens til at være store virksomheder, der ikke er spændende, så markedet har ignoreret dem. Kloge investorer ser prisen som undervurderet for det, virksomheden leverer.

Blue-chip-aktier er ret værdiansatte og vokser måske ikke hurtigt, men de har vist sig at være pålidelige virksomheder i stabile industrier gennem årene. De betaler udbytte og betragtes som en sikrere investering end vækst eller værdipapirer. De kaldes også indkomstaktier.

Vigtigste takeaways

  • Aktier repræsenterer ejerskab i en virksomhed.
  • Den primære måde at tjene penge på en aktie er ved en stigning i aktiekursen og udbyttet.
  • Aktier kan grupperes efter sektor, værdiansættelse eller værdi.

En begyndervejledning til investering i aktier

En begyndervejledning til investering i aktier

Investering i aktier kan være en effektiv måde at opbygge velstand over tid. At lære at investere klogt og med tålmodighed i løbet af en levetid kan give afkast, der langt overgår den mest beskedne indkomst. Næsten hvert medlem af Forbes 400 rigeste amerikanere kom på listen i 2019, fordi de ejede en stor aktieblok i et offentligt eller privat selskab.

Det hele starter med at forstå, hvordan aktiemarkedet fungerer, hvad dine investeringsmål er, og om du kan håndtere meget eller bare en lille smule risiko.

Hvad er aktier?

Aktier er aktieinvesteringer, der repræsenterer lovligt ejerskab i en virksomhed. Du bliver medejer af virksomheden, når du køber aktier.

Virksomheder udsteder aktier for at rejse penge, og det kommer i to variationer: fælles eller foretrukket. Almindelig aktie berettiger aktionæren til en forholdsmæssig andel af et selskabs fortjeneste eller tab, mens foretrukket aktie kommer med en forudbestemt udbyttebetaling.

Bemærk: Folk taler generelt om almindelige aktier, når de taler om at købe aktier.

Investering i aktier

Du kan tjene på at eje aktier, når aktiekursen stiger, eller ved kvartalsvis udbyttebetalinger. Investeringer akkumuleres over tid og kan give et solidt afkast på grund af sammensat rente, som gør det muligt for din interesse at begynde at tjene renter.

For eksempel kan du muligvis foretage en indledende investering på $ 1.000, og du planlægger at tilføje $ 100 hver måned i 20 år. Du ender med $ 75.457,50 efter 20 år, selvom du kun har bidraget $ 25.000 over tid, hvis du ser et årligt afkast på 10% rente.

Benjamin Graham er kendt som faderen til værdiinvestering, og han har prædiket om, at de rigtige penge til investering skal tjene – som det meste har været tidligere – ikke ved at købe og sælge, men ved at eje og eje værdipapirer, modtage renter og udbytte og drage fordel af deres langsigtede værdistigning.

Hvorfor aktiekurser svinger

Aktiemarkedet fungerer som en auktion. Købere og sælgere kan være enkeltpersoner, virksomheder eller regeringer. Prisen på en aktie vil falde, når der er flere sælgere end købere. Prisen stiger, når der er flere købere end sælgere.

En virksomheds præstation påvirker ikke direkte aktiekursen. Investorernes reaktioner på præstationen bestemmer, hvordan en aktiekurs svinger. Flere mennesker ønsker at eje aktien, hvis en virksomhed klarer sig godt, hvilket kører prisen op. Det modsatte gælder, når et selskab underpresterer.

Aktiemarkedsværdi

En akties markedsværdi (cap) er summen af ​​de samlede udestående aktier ganget med aktiekursen. For eksempel ville en virksomheds markedsdækning være $ 50 millioner, hvis den har 1 million udestående aktier prissat til $ 50 hver.

Markedsdækning har mere betydning end aktiekursen, fordi det giver dig mulighed for at evaluere en virksomhed i sammenhæng med virksomheder i lignende størrelse i sin branche. Et lille selskab med en kapitalisering på 500 millioner dollars bør ikke sammenlignes med et selskab med stor kapital til en værdi af 10 milliarder dollars. Virksomheder er generelt grupperet efter markedsværdi:

  • Small cap : $ 300 millioner til $ 2 milliarder
  • Mid-cap : Mellem $ 2 milliarder og $ 10 milliarder
  • Stor cap : $ 10 mia. Eller mere

Lageropdelinger

En aktiesplit opstår, når et selskab øger sine samlede aktier ved at opdele dem, det har i øjeblikket. Dette gøres typisk i et forhold mellem 2 og 1.

For eksempel kan du eje 100 aktier i en aktie prissat til $ 80 pr. Aktie. Du ville have 200 aktier prissat til $ 40 hver, hvis der var en aktiesplit. Antallet af aktier ændres, men den samlede værdi, du ejer, forbliver den samme.

Opdeling af aktier opstår, når priserne stiger på en måde, der afskrækker og ulemper mindre investorer. De kan også holde handelsvolumen op ved at oprette en større købepulje.

Bemærk: Forvent at opleve en aktiesplit på et eller andet tidspunkt, hvis du investerer.

Aktieværdi vs. pris

En virksomheds aktiekurs har intet at gøre med dens værdi. En aktie på $ 50 kan være mere værdifuld end en aktie på $ 800, fordi aktiekursen ikke betyder noget alene.

Forholdet mellem pris og indtjening og nettoaktiver er det, der bestemmer, om en aktie er overvurderet eller undervurderet. Virksomheder kan holde priserne kunstigt høje ved aldrig at foretage en aktiesplit, men alligevel ikke have den underliggende grundlæggende støtte. Gør ingen antagelser baseret på prisen alene.

Hvad er udbytte?

Udbytte er kvartalsvise betalinger, som virksomheder sender til deres aktionærer. Udbytteinvestering henviser til porteføljer, der indeholder aktier, der konsekvent udsteder udbyttebetalinger gennem årene. Disse aktier producerer en pålidelig passiv indkomststrøm, der kan være gavnlig ved pensionering.

Du kan dog ikke bedømme en aktie ud fra dens udbyttepris. Nogle gange vil virksomheder øge udbyttet som en måde at tiltrække investorer på, når det underliggende selskab er i problemer.

Tip: Spørg dig selv, hvorfor ledelsen ikke geninvesterer nogle af de penge i virksomheden til vækst, hvis en virksomhed tilbyder højt udbytte.

Blue-Chip-lagre

Blue-chip-aktier – som får deres navn fra poker, hvor den mest værdifulde chipfarve er blå – er velkendte, veletablerede virksomheder, der tidligere har udbetalt ensartede udbytter uanset de økonomiske forhold.

Investorer kan lide dem, fordi de har tendens til at vokse udbyttesatser hurtigere end inflationen. En ejer øger indkomsten uden at skulle købe en anden aktie. Blue-chip-aktier er ikke nødvendigvis prangende, men de har normalt solide balancer og stabile afkast.

Foretrukne lagre

Foretrukne aktier er meget forskellige fra aktierne i den almindelige aktie, som de fleste investorer ejer. Indehavere af foretrukne aktier er altid de første til at modtage udbytte, og de bliver de første til at få udbetalt i tilfælde af konkurs. Aktiekursen svinger imidlertid ikke som almindelig aktie, så nogle gevinster kan gå glip af virksomheder med hypervækst.

Foretrukne aktionærer får heller ingen stemmeret ved selskabsvalg. Disse aktier er en hybrid af almindelige aktier og obligationer.

Find aktier til din portefølje

Investeringsideer kan komme fra mange steder. Du kan henvende dig til virksomheder som Standard & Poor’s (S&P) eller andre online ressourcer, der måske fortæller dig om kommende virksomheder, hvis du ønsker vejledning fra professionelle forskningstjenester. Du kan se på dine omgivelser og se, hvad folk er interesserede i at købe, hvis det ikke lyder tiltalende at bruge din tid på at gennemse investeringswebsteder.

Se efter trends og efter de virksomheder, der er i stand til at drage fordel af dem. Gå en tur i din købmand med et øje for, hvad der kommer frem. Spørg dine familiemedlemmer, hvilke produkter og tjenester de er mest interesserede i, og hvorfor.

Bemærk: Du kan muligvis finde muligheder for at investere i aktier i en bred vifte af industrier, lige fra teknologi til sundhedspleje.

Det er også vigtigt at overveje at diversificere de aktier, du investerer i. Overvej aktier til forskellige virksomheder i forskellige brancher eller endda en række aktier til organisationer med forskellige markedslofter. En endnu bedre diversificeret portefølje vil også have andre værdipapirer som obligationer, ETF’er eller råvarer.

Sådan køber du aktier

Du kan købe aktier direkte ved hjælp af en mæglerkonto eller en af ​​de mange tilgængelige investeringsapps. Disse platforme giver dig mulighed for at købe, sælge og gemme dine købte lagre på din hjemmecomputer eller smartphone. De eneste forskelle mellem dem er for det meste i gebyrer og tilgængelige ressourcer.

Både traditionelle mæglervirksomheder som Fidelity eller TD Ameritrade og nyere apps som Robinhood eller Webull tilbyder handel med nul provision fra tid til anden. Det gør det meget nemmere at købe aktier uden bekymring for kommissioner, der spiser afkastet.

Tip: Du kan også tilmelde dig en investeringsklub, hvis du ikke vil gå alene. Deltagelse i en kan give dig mere information til en rimelig pris, men det tager meget tid at mødes med de andre klubmedlemmer, som alle kan have forskellige niveauer af ekspertise. Det kan også være nødvendigt, at du samler nogle af dine midler på en klubkonto, før du investerer.

Valg af en børsmægler

Der er to typer børsmæglere: fuld service og rabat.

  • Mæglere med fuld service skræddersy anbefalinger og opkræver højere gebyrer, servicegebyrer og provisioner. De fleste investorer er villige til at betale disse højere gebyrer på grund af den forskning og ressourcer, disse virksomheder leverer.
  • Størstedelen af ​​forskningsansvaret påhviler investoren med en rabatmægler. Mægleren giver bare en platform til at udføre handler og kundesupport, når det er nødvendigt.

Nyere investorer kan drage fordel af de ressourcer, der leveres af mæglere med fuld service, mens hyppige forhandlere og erfarne investorer, der udfører deres egen forskning, kan læne sig mod platforme uden provision.

En penge manager kan også være en mulighed. Pengeforvaltere vælger og køber aktierne til dig, og du betaler dem et stort gebyr – normalt en procentdel af din samlede portefølje. Dette arrangement tager mindst mulig tid, fordi du kan mødes med dem bare en eller to gange om året, hvis lederen klarer sig godt.

Du skal muligvis bruge mere tid på at administrere dine investeringer, hvis du vil have lave gebyrer. Du bliver sandsynligvis nødt til at betale højere gebyrer, hvis du vil overgå markedet, eller hvis du vil eller har brug for en masse rådgivning.

Salg af aktier

At vide hvornår man skal sælge er lige så vigtigt som at købe aktier. De fleste investorer køber, når aktiemarkedet stiger, og sælger, når det falder, men en klog investor følger en strategi baseret på deres økonomiske behov.

Hold øje med de største markedsindekser. De tre største amerikanske indekser er:

  • Dow Jones industrielle gennemsnit
  • S&P 500
  • Nasdaq

Gå ikke i panik, hvis de går ind i en korrektion eller et nedbrud. Disse begivenheder har ikke tendens til at vare meget længe, ​​og historien har vist, at markedet vil stige igen. At tabe penge er aldrig sjovt, men det er smart at overvinde stormen på et nedmarked og holde fast på dine investeringer, fordi de måske stiger igen.

Bundlinjen

At lære at investere i aktier kan tage lidt tid, men du er på vej til at opbygge din formue, når du får fat i det. Læs forskellige investeringswebsteder, test forskellige mæglere og aktiehandelsapps, og diversificer din portefølje for at sikre dig mod risiko. Husk din risikotolerance og dine økonomiske mål, og du vil kunne kalde dig selv en aktionær, inden du ved af det.

Alternative investeringsstrategier for gensidig fond

Alternative investeringsstrategier for gensidig fond

Alternative fonde er gensidige fonde eller børshandlede fonde, der investerer i ikke-traditionelle værdipapirer, såsom fast ejendom, råvarer og gearede lån. Disse fonde er generelt ikke egnede for de fleste investorer, men de kan bruges som diversificeringsværktøjer, hvis de anvendes korrekt.

Alternative gensidige fonde kan være en smart måde at få adgang til ikke-traditionelle investeringspapirer på. Inden investering i alternative fonde skal investorer imidlertid undersøge om disse investeringstyper er passende for dem.

Definition af alternative fonde

Udtrykket “alternative fonde” henviser generelt til gensidige fonde, hedgefonde eller børshandlede fonde (ETF’er), der investerer i ikke-konventionelle investeringspapirer, som generelt kan kategoriseres som andre værdipapirer end aktier, obligationer og kontanter. Alternative fonde kan investere i fast ejendom, lån, råvarer og unoterede værdipapirer, såsom kunst eller smykker.

Alternative investeringsstrategier for fonde

Alternative fonde bruges mest til porteføljediversificeringsstrategier, fordi resultater for alternative investeringer typisk har en lav sammenhæng med de brede markedsindekser, såsom S&P 500-indekset. Nogle alternative fonde kan have fokuserede investeringsstrategier, hvilket betyder at de investerer i et område, såsom råvarer. Andre alternative fonde kan investere i en række alternative investeringer.

Bemærk: Alternative gensidige fondsstrategier har tendens til at være mere komplekse end konventionelle gensidige fondsstrategier.

For eksempel kan alternative fonde investere i værdipapirer, der er lette at forstå, såsom derivater, valutaer eller nødlidende obligationer. Alternative fonde kan også søge at opnå afkast over markedsgennemsnit, eller de kan søge at opnå “markedsneutral” eller “absolut afkast” ved hjælp af en kombination af lange og korte strategier.

Før du investerer i alternative fonde

Her er nogle ting, du skal overveje, før du investerer i alternative fonde:

Markedsrisiko

Da alternative fonde investerer i ikke-traditionelle værdipapirer, bør investorer være opmærksomme på, at kursudsving kan være større end traditionelle værdipapirer, såsom aktier og obligationer.

Udgifter

På grund af deres karakter har alternative fonde tendens til at have højere udgifter end de fleste gensidige fonde og ETF’er. For eksempel kan forvaltningsomkostninger være høje (over 1,50% omkostningsforhold) for alternative fonde på grund af den omfattende forskning og høje handelsniveauer (omsætning) sammenlignet med den gennemsnitlige aktivt forvaltede gensidige fond.

Struktur

Da alternative fonde typisk ikke har en klar juridisk struktur, er indholdet af deres porteføljer muligvis ikke altid klart for investoren. Gør dit bedste for at kende fondens mål og beholdninger. Du skal også forstå, hvad beholdningerne er, og hvordan de fungerer på kapitalmarkederne. 

Fondsforvalter

Da de fleste alternative fonde forvaltes aktivt, er det vigtigt at vide, hvem der forvalter fonden. Sørg for, at forvalteren har mange års erfaring og har en track record med resultater forbundet med den fond, du overvejer.

Performance Historie

Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater, men det kan give dig en idé om, hvad du kan forvente af fonden. Se efter langsigtet afkast på mindst fem år, og undgå midler med kortere historik. Vær også forsigtig med at investere i alternative fonde med brede svingninger i performance (ekstreme højder og nedture).

Minimum investering

Mange alternative fonde har minimum initialinvesteringer, såsom $ 10.000 eller højere, eller de kan kræve, at investoren har en nettoværdi på mindst $ 1 million, før han investerer.

Bundlinjen om investering i alternative fonde

Alternative fonde er ikke for enhver investor. De har typisk højere markedsrisiko, højere udgifter og højere minimuminvesteringer end den gennemsnitlige investeringsfond eller ETF. Investorer, der ønsker at diversificere, kan opnå lignende resultater ved at opbygge en portefølje med fonde i forskellige kategorier, kapitalisering og aktiver. De kan også sprede sig i fokuserede områder, såsom industrisektorer.

Investorer kan også vælge gensidige fonde eller ETF’er, der inkorporerer alternative værdipapirer eller strategier i deres porteføljer. Selvom alternative fonde ikke er nødvendige for diversificering og ikke er nødvendige for at opnå afkast, der overstiger det brede markedsgennemsnit, kan de bruges korrekt, hvis investoren udviser forsigtighed og foretager deres forskning, før han investerer.

Hvad vil en god investeringsrådgiver gøre for mig?

Hvad vil en god investeringsrådgiver gøre for mig?

Investeringsrådgivere administrerer penge. De vælger finansielle aktiver – som aktier, obligationer og gensidige fonde – og køber, sælger og overvåger dem derefter på din konto i overensstemmelse med dine investeringsmål. Investeringsrådgivere har generelt skønsbeføjelser over din konto: Ved at engagere dem giver du dem generel tilladelse til at handle for dig uden at konsultere dig inden hver transaktion.

Nogle investeringsrådgivere arbejder på en holistisk måde, ser på alle aspekter af dit økonomiske liv og udarbejder en omfattende investeringsplan – en procedure, der ofte kaldes “formueforvaltning”. Andre investeringsrådgivere har et snævrere fokus, såsom ekspertise inden for udbyttebetalende aktier eller kommunale obligationer. Det er almindeligt, at en formuestyringsinvesteringsrådgiver ansætter snævert fokuserede investeringsrådgivere til at styre bestemte dele af en kundes portefølje. Han koordinerer deres indsats, mens han fungerer som klientens punktperson.

Investeringsrådgivere vs. Finansielle planlæggere

Selvom der er en vis overlapning, adskiller investeringsrådgivning sig fra den økonomiske planlægning. Finansielle planlæggere beskæftiger sig med spørgsmål som opsparing og budgettering, realkreditlån og livsforsikring; når de rådgiver om investeringer, er det normalt gensidige fonde snarere end specifikke værdipapirer. Nogle finansielle planlæggere kan også være børsmæglere og være i stand til at handle for kunder. Men de har sjældent diskretionær magt over en konto.

Sondring mellem de to udviskes ofte, fordi nogle investeringsrådgivere – især formuen-forvaltningstypen – tilbyder grundlæggende finansiel planlægningsrådgivning, og nogle få tilbyder omfattende finansiel planlægning samt investeringsrådgivning. Ligesom finansielle planlæggere skal investeringsrådgivere forstå dine grundlæggende økonomiske mål og kræve information om, hvornår du skal bruge dine penge, og hvad du vil bruge dem til. De skal indsamle personlige og økonomiske data om dig og tage sig tid til at forstå din risikotolerance, dit forventede afkast og din økonomiske kapacitet til at pådrage sig investeringstab.

Emner at dække med en investeringsrådgiver

En investeringsrådgiver med fokus på formueforvaltning diskuterer specifikke spørgsmål, når du strukturerer din portefølje. Især kan hun fortælle dig:

  • Hvad man skal investere i
  • Uanset om du vil købe aktier eller gensidige fonde
  • Hvis du skulle investere i indeksfonde eller aktivt forvaltede fonde
  • Hvilke investeringer skal bruges inde på dine pensionskonti
  • Hvilke investeringer skal du eje på ikke-pensionskonti
  • Hvilke risici er der forbundet med hver investering
  • Hvilket forventet afkast kan du modtage fra din portefølje
  • Hvilke typer skattepligtig indkomst dine investeringer genererer
  • Sådan kan du omarrangere investeringer for at reducere skattepligtig indkomst
  • Hvilke skatter vil du pådrage dig, når du køber eller sælger investeringer

Smalt fokuserede investeringsrådgivere

Nogle gange har du muligvis brug for tjenesterne fra en investeringsrådgiver med en bestemt type specialitet i modsætning til en med henblik på den samlede formueforvaltning. Nogle eksempler:

  • Du ejer meget af en virksomheds aktie og har brug for at finde nogen, der skriver optioner eller dækkede opkald på denne aktie.
  • Du arver en stor portefølje af aktier eller obligationer og har brug for at finde nogen, der kan hjælpe dig med at administrere disse aktiver eller sælge dem ud.
  • Du ønsker at oprette en obligationsstige til pensionsindkomst og har brug for at finde en investeringsrådgiver, der er specialiseret i at konstruere denne type portefølje.

Sådan opkræves investeringsrådgivere

De fleste investeringsrådgivere opkræver et årligt gebyr, der er en procentdel af de aktiver, der forvaltes på dine vegne. Denne procentdel er normalt højere for mindre porteføljer og krymper, når porteføljerne bliver større. Et generelt interval ville være 2 procent om året for en $ 100.000-konto, der skaleres ned til 0,5 procent om året for konti, der er $ 5 millioner eller mere.

I stedet for eller ud over kapitaladministrationsgebyrer kan nogle investeringsrådgivere opkræve en af ​​følgende måder:

  • En timesats
  • Et fast gebyr for at gennemføre en gennemgang af din eksisterende portefølje
  • Et kvartals- eller årligt fastholdelsesgebyr
  • En kombination af gebyrer og provisioner

Bed altid investeringsrådgivere om en klar forklaring på, hvordan de kompenseres. Enhver investeringsrådgiver er også forpligtet til at give dig et oplysningsdokument, der er udarbejdet i overensstemmelse med kravene fra Securities and Exchange Commission (SEC). Officielt kaldet Uniform Application for Investment Adviser Registration and Report by Exempt Reporting Adviser, det indeholder et afsnit, kendt som Form ADV Part 2, der afslører deres kompensationsformler og eventuelle potentielle interessekonflikter.

Bundlinjen

Investeringsrådgivernes stilarter og strategier varierer enormt. Generelt skal en rådgiver dog altid tilbyde en klar, letforståelig beskrivelse af hendes grundlæggende pengestyringsmetode. Hun vil gerne vide, hvor alle dine investeringer og konti er – selv dem, hun ikke administrerer – så din portefølje som helhed giver mening, hverken duplikere eller arbejde på tværs af formål med dine andre beholdninger og aktiver. Hun vil ikke komme med anbefalinger, før hun forstår din tidshorisont, dit niveau af erfaring med investeringer, dine mål og din tolerance for investeringsrisiko. Mere end sandsynligt, medmindre du er en klient, der trives med risiko, vil hun ikke foreslå, at du lægger alle dine penge i en enkelt snævert fokuseret investering, som en oliebrønd i Venezuela.

Obligationer Investering: Hvorfor skal du investere i obligationer?

Obligationer Investering: Hvorfor skal du investere i obligationer?

I årevis fik investorerne at vide, at lagrene var det bedste middel til langsigtet opsparing, og at stemningen fortsætter i dag selv i kølvandet på to på markedet nedbrud hidtil i dette årtusinde. Men de, der nedtoner betydningen af ​​obligationer kan være glip af store muligheder. Faktisk obligationer er så vigtigt i dag som nogensinde. Her er en kort oversigt over fire vigtige grunde til at overveje en tildeling til obligationer:

Indkomst

Mens mange investeringer giver en vis form for indkomst, obligationer tendens til at tilbyde de højeste og mest pålidelige indkomst streams. Selv på tidspunkter, hvor gældende satser er lave, er der stadig masser af muligheder (såsom højtforrentede obligationer eller fremspirende marked gæld), at investorerne kan bruge til at konstruere en portefølje, der vil opfylde deres indkomst behov. Vigtigst, kan en diversificeret obligationsportefølje give ordentlige udbytter med et lavere volatilitet end aktier, og med højere indkomst end pengemarkedsforeninger eller bank instrumenter. Obligationer er derfor et populært valg for dem, der skal leve af deres investering indkomst.

Diversificering

Næsten hver investor har hørt udtrykket ”ikke sætte dine æg i én kurv.” Det kan være en kliché, men dens tid-testet visdom alligevel. Over tid kan en større spredning give investorerne bedre risikojusteret afkast (med andre ord, mængden af ​​afkast i forhold til mængden af ​​risiko) end porteføljer med et snævrere fokus.

Vigtigere, kan obligationer medvirke til at reducere volatiliteten – og bevare kapital – for aktieinvestorerne i løbet af de tidspunkter, hvor aktiemarkedet er faldende.

Beskyttelse af Principal

Fastforrentede investeringer er meget nyttigt for folk nærmer det punkt, hvor de bliver nødt til at bruge de penge, de har investeret – eksempelvis en investor inden for fem år pensionering eller nogen, der har brug for at trykke deres barns kollegium fond til at betale for skole.

Mens lagre kan opleve enorme udsving i en kort periode – såsom krakket i 2001-2002 eller den finansielle krise i 2008 – en diversificeret obligationsbeholdning er langt mindre tilbøjelige til at lide store tab i en kort periode. Som et resultat, investorer ofte øge deres tildeling til fast indkomst, og mindske deres tildeling til aktier, når de bevæger sig tættere på deres mål.

Potentielle skattefordele

Visse typer obligationer kan også være nyttig for dem, der har brug for at reducere deres skattebyrde. Mens indkomst på bankens instrumenter, de fleste pengemarkedsforeninger, og aktier er skattepligtig, medmindre afholdt i en skat-udskudte konto, renten på kommunale obligationer er skattefri på føderalt niveau, og for investorer, der ejer et kommunalt obligation udstedt af den tilstand, hvor de bor, om status plan. Hertil kommer, at indtægterne fra amerikanske statsobligationer er skattefri på de statslige og lokale niveau. Selv om det ikke altid er klogt at investere i skat stillede værdipapirer, især for investorer i lavere skat parentes, den faste indkomst univers tilbyder en række køretøjer investorer kan bruge til at minimere deres skattebyrde.

Bundlinjen

Obligationer ikke gør for interessant samtale ved middagsselskaber, og de modtager ikke forholdsmæssig dækning i den finansielle presse i forhold til aktier.

Alligevel kan obligationer tjene en bred vifte af anvendelser for investorer af alle striber.

Disclaimer : Oplysningerne på dette websted, er kun diskussionsgrupper formål, og skal ikke opfattes som investeringsrådgivning. Under ingen omstændigheder gør denne information udgør en anbefaling til at købe eller sælge værdipapirer. Tal med en finansiel rådgiver og skat professional, før du investerer.

Bør du investere i hedgefonde eller gensidige fonde?

Bør du investere i hedgefonde eller gensidige fonde?

Debatten om hedgefonde kontra gensidige fonde kan gøres enkel med en klar forståelse af de vigtigste ligheder og forskelle mellem de to typer af fonde. Når du har forstået det grundlæggende, kan du beslutte, om hedgefonde eller gensidige fonde er bedst til dine personlige investeringsmål.

Hedgefonde vs. gensidige fonde: lighederne

Der er kun få ligheder mellem hedgefonde og gensidige fonde. Disse ligheder kan også betragtes som fordele for de fleste investorer.

Her er de vigtigste ligheder mellem hedgefonde og gensidige fonde:

Samlede investeringer

Hedgefonde og gensidige fonde er samlede investeringstyper, hvilket betyder, at aktiverne består af penge fra flere investorer samlet i en portefølje.

Diversificering

Hedgefonde og gensidige fonde giver begge diversificering ved at investere flere værdipapirer. Det er dog vigtigt at bemærke, at nogle fonde er stærkt koncentreret i en bestemt sikkerhedstype eller sektor i økonomien. Hedgefonde er typisk stærkt spredt i forskellige sikkerhedstyper, såsom aktier, obligationer og råvarer, mens de fleste gensidige fonde har angivet mål og investerer i kun en type sikkerhed eller kategori.

Professionel ledelse

Når de investerer i hedgefonde eller gensidige fonde, vælger investorer ikke værdipapirerne i porteføljen; en manager eller et managementteam vælger værdipapirerne. Hedgefonde administreres normalt aktivt, hvilket betyder, at manager eller managementteam kan anvende skøn er sikkerhedsvalg og timing af handler. Gensidige fonde kan administreres aktivt eller passivt forvaltes. Hvis det er sidstnævnte, bruger den gensidige fondsforvalter ikke skøn i sikkerhedsudvælgelse eller timing af handler; de matcher simpelthen beholdningerne med et benchmark-indeks, såsom S&P 500.

Hedgefonde vs. gensidige fonde: forskellene

Forskellene mellem hedgefonde og gensidige fonde er de vigtigste afgørende faktorer for at vælge, hvilket er bedst for den enkelte investor.

Her er de vigtigste forskelle mellem hedgefonde og gensidige fonde:

Tilgængelighed

Selvom hedgefonde og gensidige fonde har visse begrænsninger for investering, såsom minimum initialinvestering, er hedgefonde ikke så tilgængelige for den almindelige investor som gensidige fonde. For eksempel kræver nogle hedgefonde, at investoren har et minimumsværdi på $ 1 million, eller de kan have mindst oprindelige investeringer, der er meget højere end gensidige fonde. Nogle gensidige fonde har minimum oprindelige investeringer så lave som $ 100, og ingen af ​​dem har krav til nettoværdi.

Udgifter

Hedgefonde har typisk meget højere udgifter end gensidige fonde. For eksempel har hedgefonde ofte udgifter, der overstiger 2,00%, mens de fleste gensidige fonde har udgifter, der er 1,00% eller derunder. Hedgefonde kan også tage et overskud på overskuddet, før de sendes videre til investorerne.

Mål / resultater

Hedgefonde er generelt designet til at producere positivt afkast i ethvert økonomisk eller markedsmiljø, selv i recession og bære markeder. På grund af denne defensive karakter kan afkastet dog ikke være så højt som nogle gensidige fonde under tyrefællinger. For eksempel kan en hedgefond give en 4-5% afkast på et bjørnemarked, mens den gennemsnitlige aktiefond falder i værdi med 20%. I løbet af et tyremarked kan hedgefonden muligvis stadig producere lavt enkeltcifret afkast, mens aktieforeningen kunne producere et højt-cifret til dobbeltcifret afkast. På lang sigt ville en lavprisbeholdningsfond typisk give et højere gennemsnitligt årligt afkast end en typisk hedgefond.

Nederste linje på hedgefonde vs. gensidige fonde

Den største fordel ved hedgefonde kan være deres potentiale til at producere et stabilt afkast, der overgår inflationen samtidig med at markedsrisikoen minimeres. Imidlertid vil den gennemsnitlige investor ikke have en høj nettoværdi eller mindst initial investering, som ofte kræves for at investere i dem i første omgang.

For de fleste investorer er en mangfoldig portefølje af gensidige fonde og / eller børshandlede fonde (ETF’er) et smartere investeringsvalg end hedgefonde. Dette skyldes, at gensidige fonde er mere tilgængelige og billigere end hedgefonde, og det langsigtede afkast kan være lig med eller højere end af hedgefonde.

Den perfekte Investeringsstrategi

Den perfekte Investeringsstrategi

Med alle de tv-shows, bøger, blogindlæg, akademiske studier, og alt andet dedikeret til emnet investere, ville det være rimeligt at tro, at, med nok forskning, kan du skabe den perfekte investeringsstrategi, der maksimerer dine chancer for at få det bedste afkast muligt.

Den nøjagtige rette blanding af aktier, obligationer og investeringsforeninger, i de helt rigtige procenter, placeres i de helt rigtige konti.

I min profession ser jeg en masse mennesker bliver fanget i denne søgen efter den perfekte investering, og som velmenende som det kan være, det typisk fører til en af ​​to uønskede resultater:

  1. Analyse lammelse:  Den konstante usikkerhed omkring hvilke beslutninger er ”bedst” forhindre dig i nogensinde at gøre nogen beslutninger overhovedet.
  2. Konstant lappeløsninger:  uendelige forskning fører til konstante opdagelser af nye investeringsstrategier, hvilket fører til konstante lappeløsninger og konstante ændringer i din investeringsplan, der forhindrer ethvert fremskridt på lang sigt.

Sandheden om at investere er, på nogle måder, en masse mindre tilfredsstillende end ideen om den perfekte strategi. Men det kan også lindre en masse stress og angst, og hvis forstået korrekt, kan føre til langt bedre (selvom ufuldkommen) resultater.

Den Elusive Perfect Investment

Sandheden er, at der er, absolut, en perfekt investering derude. Der er noget, der vil give bedre afkast end alt andet over dine personlige investering tidslinje.

Problemet er, at det er umuligt at vide, hvad det er. Fremtiden er uforudsigelig med nogen grad af nøjagtighed, hvilket betyder, at der ikke er nogen, der kan fortælle dig god tid som investeringsstrategi vil outperforme alle andre.

For at sige det på en anden måde, uanset hvad du gør, er det så godt som sikkert, at du vil være i stand til at se tilbage og finde andre investeringsstrategier, der ville have udført bedre.

Det er bedst at acceptere, at nu og glemme tanken om perfekt. Fordi Bagsiden er, at du ikke behøver den perfekte investering for at lykkes.

Alt du behøver er noget, der er godt nok til at hjælpe dig med at nå dine mål.

Oprettelse af en ‘god nok’ investeringsplan

Den gode nyhed er, at mens perfektion er umuligt, ”godt nok” er ret enkel. Der er en håndfuld af investeringer principper, der har vist sig at arbejde, og er relativt let at implementere.

De følgende trin, mens ufuldkommen, er den rigtige måde at maksimere dine chancer for investering succes.

1. Spare penge

Til sidst din investering valg og det afkast, de leverer, vil begynde at spørgsmål. Men for det første årti-plus af din investering liv, er betydningen af ​​afkast væksthæmmede af betydningen af ​​din opsparing.

Selv hvis du ikke har nogen idé om, hvad du laver og tilfældigvis vælge frygtelige investeringer, er du indstilling dig op for langsigtet succes ved at spare tidligt og ofte. Disse bidrag tilføje op, i sidste ende giver et fundament, hvorpå reelle afkast kan optjenes.

2. Brug skat stillede konti

Selvfølgelig, du ønsker at penge du gemmer at blive sat til god brug, og den nemmeste måde at gøre det er ved at maksimere skat stillede konti til rådighed for dig.

Konti som 401 (k) s og IRAS give dine penge til at vokse uden at blive tynget af skatter, hvilket betyder, at det kan vokse hurtigere end det ville gøre i andre konti.

3. minimere omkostningerne

Omkostninger er den eneste bedste indikator for fremtidige afkast, med lavere omkostninger og gebyrer, der fører til bedre afkast. Jo mindre du betaler, jo mere får du.

Og den gode nyhed er, at omkostningerne er en faktor, der er direkte under din kontrol.

4. finde en balance

En god investering strategi har en blanding af højere risiko, højere afkast investeringer som aktier, og lavere risiko, lavere afkast investeringer som obligationer, så du kan både vokse og beskytte dine penge på samme tid.

Dette er et af de steder, folk bliver udløst op: på udkig efter den perfekte balance. Lad mig være den ene til at fortælle dig, at det ikke findes, så du kan glemme alt om det.

Men du kan absolut finde en balance, der er godt inden for ”god nok” rækkevidde.

5. Brug Index Funds

Indeks midler er blevet vist igen og igen for at klare sig bedre end aktivt forvaltede fonde, og de gør det med lavere omkostninger. De gør det også utroligt nemt at sprede dine investeringer og til at finde den rette balance mellem risiko og afkast.

Intet er garanteret, men det beviser for, at brug af indeks midler øger dine chancer for succes.

6. Bo Konsekvent

Uanset hvilken investeringer, du vælger, vil der være en masse op-og nedture undervejs. Du vil også høre om andre investeringsstrategier, der lyder tiltalende, og nogle, der har lyst til ”kan ikke gå glip af” muligheder.

Dit job er at ignorere støjen og holde fast i din plan. Så længe du følger principperne ovenfor for at gennemføre en ”god nok” investeringsplan, bør der ikke være meget behov for ændringer, medmindre der er en betydelig ændring i dine mål eller omstændigheder.

Som Warren Buffett sagde engang: ”Sløvhed grænser til dovenskab er fortsat hjørnestenen i vores investeringsstil.”

Når du har modet til at nøjes med ”god nok”, kan du læne dig tilbage og lad dine investeringer gøre arbejdet. Det kan ikke være perfekt, men det er en hel del bedre end alternativet.

Hvad du behøver at vide, før Investment Crowdfunding

Hvad du behøver at vide, før Investment Crowdfunding

I de senere år har en af ​​de mest spændende udviklinger i verden af ​​investere været udviklingen af ​​investeringerne crowdfunding. Med denne nye form for investering, er der en chance for, at man kunne tjene penge fra nystartede, ekspanderende virksomheder, og selv fast ejendom på en måde, som du ikke har været i stand til i fortiden.

Men før du dedikere penge til investering crowdfunding, er det vigtigt at vurdere situationen og se, om det er rigtigt for dig-som du ville gøre med enhver anden form for investering.

Hvad er Investment Crowdfunding?

Du har hørt om crowdfunding. Det er, når du accepterer at sende penge til en person til at hjælpe med et mål. Det kan være at rejse penge til medicinsk behandling. Måske er det for at hjælpe dem med at udgive en bog. Måske de er ved at skabe et produkt, og dit bidrag vil hjælpe dem fundet en virksomhed venture. Uanset årsagen, du sender penge, og du ikke forvente noget tilbage, bortset fra et takkebrev og måske en tidlig prøve.

Investeringer (undertiden kaldet egenkapital) crowdfunding er anderledes. Det blev indført som en del af Jumpstart Vores Business nystartede (JOBS) Act i 2012. Loven krævede Securities and Exchange Commission (SEC) til at komme med regler for investering crowdfunding, der giver mulighed for forskellige regler for nystartede og små og mellemstore virksomheder at rejse kapital uden bliver afdækket om af nogle af det bureaukrati forpligtet til at udstede aktier og give afkast for de berørte parter.

Der er stadig regler og bureaukrati, men investering crowdfunding gør det lettere for virksomhederne at rejse kapital ved at tillade andre at investere.

I første omgang blev der kun akkrediterede investorer lov til at blive involveret. Men i 2016, kunne man begynde at få adgang til platforme til at investere i nye virksomheder, takket være såkaldte afsnit III regler .

Nu er det muligt for dig at tage $ 100 til en investering crowdfunding platform og investere penge i håb om at du vil se en tilbagevenden til at slå aktiemarkedet.

Hvordan du investere på en Equity Crowdfunding hjemmeside?

Crowdfunding hjemmesider er blevet popping op siden indførelsen af ​​JOBS-loven. Websteder som Kickfurther, SeedInvest, og WeFunder alle giver dig adgang til nystartede eller ekspanderende virksomheder på udkig efter kapital. For at tilmelde dig, er du nødt til at hoppe igennem de samme tøndebånd, som du ville tilmelding til enhver anden investering hjemmeside. Du har brug for personlige oplysninger og bankoplysninger.

Når du har åbnet din investeringskonto med et velrenommeret investering crowdfunding platform, er du klar til at investere. Forskellige platforme kommer med forskellige mindstesatser. En platform som Kickfurther måske kun kræve en investering på $ 20 minimum i en brand eller en virksomhed. Men hvis du bruger en investering i fast ejendom crowdfunding platform som RealtyShares eller Fundrise, skal du måske en større indledende investering, om rækkefølgen af ​​$ 5.000 eller $ 10.000.

Under alle omstændigheder, din investering er stadig meget mindre end du måske nødt til at investere i lignende organisationer i fortiden. At være en venture kapitalist eller engel investor forud for investering crowdfunding, du havde brug for millioner af dollars til at investere i stueetagen. Forud for investering i fast ejendom crowdfunding, skal du måske et sted mellem $ 100.000 og $ 2 millioner bare for at slutte sig til en investering klub og få adgang til nogle af de projekter, du kan købe ind til en brøkdel af dette beløb i dag.

Før du risiko din penge med Investment Crowdfunding

Ligesom enhver anden investering, er det vigtigt at sikre, at du gør din due diligence. Det er en investering, så der er en chance for du kan miste ud.

Nogle af de platforme, der giver dig mulighed for at investere i virksomheder arbejder ligner P2P udlån hjemmesider. Du gør din investering som en del af en runde af finansiering og du bliver betalt tilbage, når virksomheden begynder at tjene profit. Hvis virksomheden ikke vende et overskud, eller går bust, kan du ikke kun se delvis tilbagebetaling-eller ingen tilbagebetaling overhovedet. Du kan miste dine penge.

Andre overvejelser omfatter:

  • Hvilke virksomheder er disse hjemmesider? Husk: mange af disse virksomheder er på investering crowdfunding hjemmesider, fordi de ikke kunne tiltrække andre former for finansiering, enten fra venture kapitalister eller gennem små virksomheder lån. Mens der er en chance du kan finde et solidt valg-eller endda en enhjørning-virkeligheden er, at du ikke vil kunne finde den næste milliard-dollar selskab på en af disse hjemmesider.
  • Kan du håndtere illikviditet? Du kan ikke bare trække dine penge, når du ønsker. Det er ikke ligesom at købe og sælge aktier med en mere traditionel mægler. Du er nødt til at vente, indtil virksomheden begynder at foretage betalinger ud af sit overskud. Der er ingen sælge med tab bare for at få noget af din kapital tilbage i en knivspids.
  • Har du opfylder kravene? SEC er ikke bare at lade dig risikere alt. Hvis du laver mindre end $ 100.000 om året, kan du kun investere $ 2.000 eller 5 procent af din årlige indkomst, der er størst. Hvis du laver mellem $ 100.000 og $ 200.000 om året, hætten bliver op til 10 procent af din indkomst. For nogle investorer, at begrænsning betyder, at du ikke deltager på en ejendomsmægler crowdfunding hjemmeside, selv hvis du vil.

Investering crowdfunding giver muligheder for at vokse din rigdom på utraditionelle måder. Før du bevæger dig fremad, selv om, er det op til dig at overveje din situation og beslutte, hvorvidt du har den risikotolerance for det.